Дата: 02 февраля 2021 г.
1.1. В настоящей Политике по предотвращению отмывания денег (далее именуемая «Политикой») более подробно описаны меры, действия и процедуры, которые Поставщик должен выполнять в соответствии с законодательством страны инкорпорации и нормативными требованиями страны инкорпорации Поставщика и стран, в которых Поставщик осуществляет свою деятельность (далее именуемые «Правилами»), в целях выявления и предотвращения попыток отмывания денег и финансирования терроризма. Поставщик осуществляет Политику с помощью создания эффективной системы по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Основой для принятия этой Политики являются Правила и Руководящие принципы «Отмывание денег: рекомендации по эффективной практике для индустрии онлайн игр» (далее именуемые «Рекомендациями»).
1.2. Субъекты, обязанные осуществлять Политику, и особенно Администрация Поставщика, обязаны постоянно обновлять Политику в соответствии с Правилами и Рекомендациями и другими положениями, которые регулируют систему предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Все сотрудники и подразделения Поставщика обязаны осуществлять настоящую Политику.
1.3. «Клиент» в соответствии с настоящей Политикой означает следующее: физическое лицо, игрок, клиент, который ввел всю обязательную информацию в регистрационной форме и создал игровой счет на Вебсайте Поставщика https://pandora.casino (далее «Вебсайт») с целью использования услуг.
1.4. Отмывание денег подразумевает выполнение действий, которые скрывают источник происхождения денег или других активов, предположительно незаконно приобретенных, в том числе:
1.4.1. Обмен или передача денег, или любого другого такого имущества;
1.4.2. Скрытие истинного источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав собственности или иных прав в отношении денег или другого имущества;
1.4.3. Приобретение, владение или использование денег, или иного такого имущества.
1.5. Финансирование терроризма означает предоставление или сбор средств, или попытку предоставления или сбора средств, законных или незаконных, каким-либо образом с целью их использования или зная, что они будут использоваться, полностью или частично, для совершения террористических действий террористами или террористическими организациями.
1.6. Поставщик сотрудничает с соответствующими компетентными органами (далее именуемыми «Органами»), чтобы помочь предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма. В настоящей Политике компетентные органы означают соответствующий государственный орган страны инкорпорации Поставщика или орган страны, в которой Поставщик предоставляет услуги, и которая отвечает за соблюдение правовых и надзорных функций, установленных в Правилах.
2. Нормативная база
2.1. Национальное регулирование
2.1.1. В соответствии с Национальным постановлением о борьбе с отмыванием денег (1993 г.) отмывание денег является уголовным преступлением на Кюрасао. Далее, наведены другие основные национальные правила, касающиеся отмывания денег и финансирования терроризма, среди прочего:
a) Уголовный кодекс (Уголовный кодекс) (N.G. 2011, № 48);
b) Национальный указ о предоставлении информации о необычных операциях (N.G. 1996, № 21) с последней поправкой, внесенной Н.Г. 2009, № 65 (N.G. 2010, № 41) (NORUT) в совокупности будут внесены все поправки к нему и во все соответствующие национальные указы, содержащие общие меры и постановления соответственных министерств, касающиеся общих операций;
c) Национальный указ об идентификации клиентов при оказании услуг (N.G. 1996, № 23) с последними поправками, внесенными Н. 2009, № 66 (N.G. 2010, № 40) (NOIS) вместе со всеми поправками к ним и всеми соответствующими национальными указами, содержащими общие меры, и постановлениями соответственных министерств, касающиеся общих операций;
d) Национальный указ, содержащий общие меры по выполнению статей 9, параграф 2, и 9a, параграф 2 Национального постановления об идентификации клиентов при оказании услуг. (Национальный указ об общих мерах наказания и административных штрафов для поставщиков услуг) (N.G. 2010, № 70);
e) Национальный указ о санкциях в отношении "Аль-Каиды", "Талибана" в Афганистане, Усамы бен Ладена, и террористов, которые будут включены в перечень на местном уровне (N.G. 2010, № 93);
f) Национальный указ об обязанности сообщать о трансграничных перевозках денег N.G. 2002, № 74) вместе со всеми поправками к ним и всеми соответствующими национальными указами, содержащими общие меры, и постановлениями министерств, касающимися общих операций.
2.1.2. Эти законы и постановления служат основой для процедур, поддерживаемых финансовым сектором Кюрасао для выявления и предотвращения связанных с отраслью рисков отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.
2.2. Международное регулирование
2.2.1. В качестве члена Целевой группы по финансовым мероприятиям (www.fatf-gafi.org) и Карибской целевой группы по финансовым мероприятиям (www.cfatf-gafic.org) Кюрасао соблюдает международные стандарты, регулярно внедряя эти стандарты в свое национальное законодательство.
2.2.2. На международном уровне ФАТФ играет очень важную роль в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
2.2.3. ФАТФ отслеживает прогресс своих членов в реализации необходимых мер, анализирует методы и контрмеры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и способствует принятию и реализации соответствующих мер во всем мире.
2.2.4. Выполняя эту деятельность, ФАТФ сотрудничает с другими международными организациями, участвующими в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В общей сложности 34 страны являются прямыми членами ФАТФ, и через региональные организации к ФАТФ подключены более 180 стран.
3. Меры и действия по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма
3.1. Меры, действия и процедуры, применяемые для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, установленные Политикой, предусматривают:
3.1.1. Оценку риска осуществления отмывания денег и финансирования терроризма;
3.1.2. Внедрение мер по надлежащей проверке клиентов;
3.1.3. Назначение сотрудника по борьбе с отмыванием денег (далее «MLRO»);
3.1.4. Регулярная профессиональная подготовка и обучение сотрудников Поставщика;
3.1.5. Регулярные внутренние аудиты;
3.1.6. Подготовка и регулярное обновление списка индикаторов для идентификации подозрительных действий Клиентов и подозрительных транзакций;
3.1.7. Уведомление и содействие Органам власти по вопросам отмывания денег;
3.1.8. Хранение и защита данных;
3.1.9. Создание соответствующей информационной системы. Выполнение других задач, обязательств в соответствии с Положениями и настоящей Политикой.
4. Процедура проверка клиентов (CDD)
4.1. Поставщик проводит проверку Клиентов:
• при установлении деловых отношений с Клиентом (процесс регистрации);
• при первом запросе выплаты Клиента;
• если есть сомнения относительно достоверности ранее полученных данных о Клиенте;
• всегда, независимо от размера транзакции, когда есть основания для подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма в отношении совершенного платежа или Клиента.
При регистрации выполняется проверка географического местоположения IP-адреса компьютера потенциального Клиента, чтобы убедиться, что это лицо находится в разрешенной юрисдикции. Если потенциальный Клиент не находится в разрешенной юрисдикции, ему / ей не будет разрешено продолжить процесс регистрации.
4.2. Проверки Клиентов
Идентификация Клиента
4.2.1. Сбор обязательных данных о Клиенте.
4.2.1.1. Клиент должен заполнить всю обязательную информацию в регистрационной форме, а именно подтвердить личность, указать адрес и контактную информацию, включая действительный адрес электронной почты, место жительства, соответствующую информацию о платежах. Вся информация должна быть правильной и действительной. Ни одно лицо в возрасте до 18 лет (восемнадцати) лет не может быть зарегистрировано в качестве Клиента, а любые депонированные средства или выигрыши, полученные такими лицами, будут переданы Органам.
4.2.1.2. Подтверждение электронной почты. Когда Клиент регистрируется на Вебсайте, Клиенту отправляется электронное письмо для подтверждения адреса электронной почты. Клиент должен нажать на ссылку внутри электронного письма, чтобы подтвердить, что это настоящий адрес электронной почты Клиента.
4.3. Дополнительная проверка.
4.3.1. Поставщик также может проводить дополнительные проверки при запросе выплаты Клиента и иногда до запроса о выплате, если Поставщик подозревает, что Клиент совершает какие-либо мошеннические платежи или что Клиент осуществляет мошеннические действия, влияющие на исход игры, или платеж был отклонен автоматической системой по выявлению подозрительных платежей.
4.3.2. Мы просим Клиентов отправлять или загружать следующие документы:
• выписка по счету в банке, с которого вносились средства;
• фото банковской карты, с которой вносились средства, с двух сторон. На снимке должны быть закрыты все цифры номера, кроме первых шести и последних четырех. Если тиснение видно на обратной стороне карты, его необходимо закрыть, так же, как и CVV2-код;
• документ, подтверждающий личность (водительское удостоверение/ паспорт/ идентификационный код).
4.3.3. Поставщик оставляет за собой право принимать дополнительные меры и средства для проверки личности Клиентов при перечислении средств на игровой счет на Вебсайте. Для проверки Клиента, Поставщик имеет право запросить подтверждение личности (включая, но не ограничиваясь: копию паспорта/удостоверения личности или подтверждения прав собственности на платежные карты, счет за коммунальные услуги на имя Клиента или видео звонок Skype). Если Клиент не предоставляет или не может предоставить такую информацию, Поставщик может приостановить действие игрового счета до тех пор, пока Клиент предоставит Поставщику эту информацию и/или навсегда закрыть игровой счет в случае непредоставления запрошенной информации и/или документов.
4.4. Политически значимая персона (PEP)
4.4.1. Способность определять, является ли Клиент PEP, полностью зависит от эффективного осуществления мер CDD, включая требования идентификации, проверки и постоянного соблюдения требований, изложенных в настоящей Политике и Правилах, а также от эффективного применения подхода, основанного на оценке риска.
4.4.2. Чтобы определить, является ли потенциальный Клиент PEP, используются соответствующие системы управления рисками. Это означает, что необходимо предпринять активные шаги, такие как оценка Клиентов на основе критериев и профилей риска, проверка информации CDD и собственных исследований Поставщика, чтобы определить, является ли Клиент PEP.
4.5. Выплата выигрышей
4.5.1. Выплаты или возврат средств осуществляются на тот же счет, с которого Клиент совершил первоначальное перечисление.
4.6. Наличные расчеты
4.6.1. Поставщик не может принимать наличные платежи от Клиентов и не может выплачивать выигрыши наличными денежными средствами. Средства могут быть получены только одним из способов, представленных на Вебсайте в разделе «Касса».
4.7. Вывод средств
4.7.1. Клиент может снять любую сумму, меньшую или равную сумме остатка на его игровом счете, отправив Поставщик заявку о выводе средств с игрового счета Клиента. Уведомление о выводе средств должно быть отправлено через Вебсайт. Поставщик не принимает заявки на снятие средств по телефону или электронной почте. Сотрудникам Поставщика запрещено нарушать это правило.
5. Мониторинг активности клиента
5.1. Чтобы Поставщик знала своего Клиента и источник происхождения полученных средств, Поставщик должна проводить постоянный мониторинг транзакций и внимательно следить за активностью своих Клиентов, применяя следующие меры:
• мониторинг и проверка соответствия действий Клиента ожидаемому характеру и цели открытия игрового счета;
• мониторинг и проверка соответствия транзакций Клиента их обычной сфере действий путем сравнения новых и ранее собранных данных;
• общий мониторинг и обновление собранных документов и данных о Клиентах.
5.2. В случае, когда Поставщик подозревает одно из следующих действий:
5.2.1. Клиент осуществляет мошеннические действия, сговор, координацию с другими игроками или любое другое незаконное действие, связанное лично с Клиентом или третьими лицами, и/или использует запрещенные виды различных программ, методов и/или оборудования; или
5.2.2. Клиент размещает и изымает средства из системы, используя систему в качестве промежуточного объекта для перевода денег
5.2.3. Поставщик расследует каждый случай на индивидуальной основе. Такое поведение может быть сочтено подозрительным, и об этом Поставщик сообщает назначенному MLRO для дальнейшего расследования.
5.3. Сотрудник по борьбе с отмыванием денег (MLRO)
5.3.1. Сотрудники через внутренние информационные каналы Поставщика обязаны сообщать MLRO о любых подозрительных действиях Клиента. Заявка должна содержать следующею информацию о Клиенте: полное имя, адрес, дату рождения, основу и характер подозрений и детали транзакции. Сотрудники должны сообщать о любых подозрениях как можно скорее.
5.3.2. Как только вопрос сообщается MLRO, сотрудники должны выполнять дальнейшие указания от MLRO и прекращают самостоятельное расследования по этому вопросу. MLRO решит, требуется ли раскрытие информации Органам и, в случае необходимости, направит этот вопрос в соответствующий компетентный Орган. Сотрудники не должны уведомлять о расследовании Клиента, который подозревается в отмывании денег, даже если они получили подтверждение от MLRO, что дано согласие на выполнения конкретного действия, так как это может быть сочтено правонарушением, а именно «разглашением частной информации».
6. Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма
6.1. При обработке данных об игровом счете Клиента и выполнении транзакций Поставщик взаимодействует с рейтинговыми агентствами, агентствами, выявляющими мошенничество и занимающимися предотвращением отмывания денег.
6.2. После регистрации Клиента, Поставщик использует программное обеспечения для предотвращения мошенничества и дублирования игровых счетов, которое проводит сравнение данных Клиентов, например, имя, адрес, номер телефона и адрес IP, и если выявляется дубликат, Поставщик ограничит доступ к такому игровому счету Клиента. Клиент не имеет возможности вывести денежные средства без предоставления документов KYC (Знай своего Клиента).
6.3. Поставщик соблюдает все соответствующие положения по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поставщик обязан сообщать обо всех подозрительных транзакциях компетентному Органу.
6.4. Когда подозревается отмывание денег или финансирование терроризма, Поставщик принимает все необходимые меры и может приостановить, заблокировать или закрыть игровой счет Клиента и заблокировать доступ ко всем средствам, если это требуется в соответствии с Правилами.
6.5. Проходя процесс регистрации на Вебсайте, Клиент подтверждает и указывает, что Клиент не нарушает законы какой-либо страны или штата. Кроме того, принимая положения настоящей Политики и/или Условия Вебсайта, Клиент, являющийся владельцем платежной карты, должен подтвердить, что он/она имеет право использовать товары и/или услуги, предлагаемые на Вебсайте. Если Клиент использует такие услуги Вебсайта, как игры, Клиент должен предоставить юридически значимое подтверждение того, что он/она соответствует возрасту совершеннолетия, указанному законодательством юрисдикции Клиента, требуемому для использования услуг Вебсайта.
6.6. При использовании услуг Вебсайта Клиент принимает на себя всю ответственность за соблюдение законов любой страны или штата, где используется данная услуга, и подтверждает, что Поставщик не несет ответственности за любые незаконные или несанкционированные нарушения. Открывая игровой счет на Вебсайте, Клиент соглашается соблюдать и выполнять обязательства, изложенные в настоящей Политике и Условиях. Поставщик не несет ответственности за любой ущерб, который может возникнуть в результате действий Поставщика, при выполнении каких-либо обязательств, изложенных в Политике или Правилах, или любых предпринятых действий, требуемых соответствующим компетентным Органом.
6.7. С помощью политик и процедур Поставщика он обеспечивает предотвращение использования своих технологий для отмывания денег и финансирования терроризма, процедуры включают дополнительные проверки идентификационных данных и постоянный контроль за выполненными транзакциями.
6.8. Поставщик работает только с Клиентами, которые являются физическими лицами. Юридическим лицам запрещается иметь игровой счет на Вебсайте Поставщика и выводить средства на счета юридических лиц.
6.9. Поставщик использует перечень ограниченных территорий и юрисдикций, указанных в Условиях, чтобы избежать принятия платежей и совершения выплат Клиентам на территориях с неопределенным статусом.
6.10. Когда Поставщик проводит проверку документов, каждый документ проверяется отдельно, чтобы убедиться, что они не являются подделанными (модифицированным с помощью графического редактора). Для проверки банковских карт сотрудники Поставщика должны проверить данные через базу BIN (binbase.net), чтобы убедиться, что банковская карта на предоставленной фотографии действительно выдана банком. Поставщик также сопоставляет страну карты из базы BIN с адресом, указанным на счете за коммунальные услуги.
6.11. Поставщик оставляет за собой право использовать дополнительные процедуры и средства для проверки соответствия всем правилам Поставщика в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
6.12. Поставщик работает над созданием соответствующей информационной системы, которая позволит эффективно внедрить осуществление всех мер и действий, указанных в Правилах и Политике, с целью выявления необычных или подозрительных транзакций на основе индикаторов риска и других факторов.
6.13. Крайне важно, чтобы сотрудники Поставщика были абсолютно честными, неподкупность которых не вызывало бы сомнений. Для достижения этой цели Поставщик следует процедуре, в соответствии с которой все кандидаты должны предоставить биографические данные, по крайней мере, две справки и соответствующие сертификаты об образовании и/ или профессиональные сертификаты, которые проверяются и проверяются отделом кадров Поставщика.
English
Brasil Português
